Etf negociação e estratégias de investimento

Etf trading e estratégias de investimento
Para encontrar uma lucratividade consistente, os traders precisam se adaptar continuamente. Felizmente, os investidores podem se adaptar rapidamente às mudanças nas condições de mercado por meio do uso de fundos negociados em bolsa, ou ETFs.
Estratégias que os investidores não puderam aplicar há apenas cinco anos agora são acessíveis e lucrativas, como David Vomund ilustra neste novo livro. Ele oferece estratégias simples com base no investimento de força relativa que qualquer um pode seguir, juntamente com a pesquisa e os resultados de backtesting extensivo. Em vez de deixar o leitor se perguntando como cada estratégia se saiu desde a publicação, os resultados de desempenho são atualizados na página Estratégias deste site. .
Uma abordagem sistemática como a de Vomund permite que você negocie com a confiança de que os métodos e estratégias são válidos e eficazes. O livro de Vomund coloca a experiência em ETF de um profissional de mercado em suas mãos.

7 ETF Investing Strategies.
Aprenda a investir em ETFs para sua melhor vantagem.
A inclusão de fundos negociados em bolsa na sua estratégia de investimento pode ser o caminho a percorrer se pretender diversificar a sua carteira ou aumentar a exposição do mercado. Aqui estão algumas de suas vantagens e considerações para que você possa ter certeza de que um ETF funciona para você.
As carteiras que têm exposição a determinados setores do mercado podem comprar ou vender em curto um ETF nesse setor específico para se proteger contra o risco. Os investidores podem combater o risco tomando a posição oposta com o ETF correlacionado.
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Os investidores podem ganhar exposição a mercados internacionais que mostram crescimento potencial com a compra de um ETF estrangeiro que segue o índice de um determinado país. Em alguns casos, a exposição internacional pode ser alcançada pela inclusão de ETFs em moeda estrangeira em um portfólio. Veja mais algumas informações sobre os ETFs estrangeiros para ajudar na sua estratégia de investimento.
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Para certos setores que mostram crescimento potencial ou até mesmo um declínio, um investidor pode comprar ETFs do setor que seguem os índices para esses setores de mercado específicos. Isso permite que um investidor ganhe exposição a uma indústria como um todo sem ter que encurralar o mercado em todas as ações relacionadas de um setor, ou pelo menos nos principais participantes.
O dinheiro extra pode ser utilizado com a compra de ETFs de curto prazo durante períodos de excesso de fluxo de caixa, para que haja sempre uma oportunidade de obter um retorno potencial. Durante períodos de déficit de fluxo de caixa, os ETFs podem ser facilmente liquefeitos com um único negócio.
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Pode haver diferenças de preço entre um índice e seus contratos de derivativos, como futuros e opções, devido a condições voláteis do mercado, como moeda e taxas de juros. A compra ou venda de um ETF pode tirar proveito da oportunidade de arbitragem quando é calculada corretamente, mas é uma estratégia difícil de utilizar.
A prestação de contas de uma carteira mudará de mãos quando os gestores de fundos e carteiras mudarem de posição ou deixarem firmas financeiras. A compra ou venda de um ETF de curto prazo pode ajudar a superar esse período de transição, a fim de compensar qualquer exposição ao risco.
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Um investidor pode utilizar várias estratégias de negociação ETF para tirar proveito de certas previsões depois de realizar uma análise completa. Se um analista tem confiança no mercado geral, mas é pessimista em um setor específico, uma combinação de ETFs pode ajudar a tirar vantagem dessa informação. Ele pode comprar um ETF que rastreie o amplo mercado enquanto vende um ETF no setor específico que terá desempenho inferior.

Estratégias de negociação ETF para qualquer investidor.
Você pode ter ouvido falar de ETFs e alguns de vocês até tê-los em seus portfólios, mas muitos investidores não estão cientes das diversas estratégias de negociação de ETF que esses ativos têm a oferecer. No entanto, depois de ler as estratégias de negociação ETF listadas abaixo, você será muito mais de um comerciante experiente e tem mais armas em seu arsenal de investimento.
Como um índice, você pode usar ETFs para investir no mercado de ações ou até mesmo jogar a volatilidade do mercado. Existem ETFs para o NASDAQ como os QQQQ's. Existem ETFs para os S & P, como os muitos SPDRs. Existe um Dow Jones ETF (DIA). E para aqueles que querem negociar o mercado vol, existem alguns ETFs e ETNs que rastreiam o CBOE Volatility Index (VIX)
E você não precisa parar com esses mercados, há muitos outros mercados esperando compradores e vendedores, e há tantos ETFs de mercado que os rastreiam.
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Talvez você não queira investir em um mercado tanto quanto em um setor específico. Você acha que produzir carvão limpo é o próximo avanço “verde”? Talvez um ETF de mineração de carvão seja o caminho a seguir. Quer se trate de finanças, defesa ou até de tecnologia, é muito mais fácil comprar um ETF da indústria do que tentar encurralar o mercado de ações do setor.
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Vamos encarar; você não tem espaço em seu porão para um barril de petróleo, um baú de ouro e um pouco de gado (ou talvez você faça). No entanto, você tem espaço em sua carteira para ETFs de commodities. Sem estocagem de gado, você pode comprar um ETF de commodity e ter exposição instantânea ao mercado de commodities. É uma transação muito mais fácil e você não precisa regá-la.
O investimento estrangeiro pode ficar complicado. Ajustes de moeda, leis fiscais estrangeiras e apenas desafios gerais no exterior. No entanto, existem ETFs que tornam o investimento internacional muito mais fácil. ETFs de mercados estrangeiros, fundos baseados em moeda nacional, ETFs de mercados emergentes, fundos estrangeiros amplos e até mesmo ETFs do que rastrear países individuais como o Brasil e a China. Não há mais motivos para recear investir fora dos EUA ou de qualquer outro país. O mundo é seu ETF.
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Obrigações Os ETFs são um pouco mais atraentes do que a maioria dos investimentos, porque eles não apenas operam em mercados secundários, mas também podem criar um fluxo de receita em seu portfólio.
O investimento em títulos, em geral, pode ser difícil. Taxas de cupom, risco de inadimplência, duração. No entanto, um título de ETF pode aliviar um pouco dessa complexidade, dando aos investidores um ativo pré-empacotado que dá acesso instantâneo ao mercado de títulos.
Existem variações de ETFs conhecidos como ETNs; notas negociadas em bolsa. Os ETNs são ativos emitidos por um grande banco como títulos de dívida sênior - ao contrário dos ETFs, que consistem em títulos como commodities, moedas, futuros, contratos a termo e opções.
Quando você compra um ETN, você compra um ativo de dívida semelhante a um título, mas os termos do contrato de dívida são determinados pela estrutura da nota. Os ETNs são respaldados por um banco com alta classificação de crédito, sendo, portanto, produtos bastante seguros. No entanto, ETNs não estão sem risco de crédito, apenas um nível inferior.
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Bond ETFs e ETNs são duas maneiras de jogar o mercado de taxas de juros, mas quando se trata de negociação de taxa de juros externa, não procure mais do que moeda ETFs. Se você quer investir em um ativo de moeda ampla, uma moeda regional como a Europa, ou até mesmo uma moeda de um país, os ETFs cobrem ... literalmente. Moeda ETFs são uma ótima maneira de cobrir o risco estrangeiro, jogar com taxas de juros externas ou simplesmente investir em moedas estrangeiras.
Para cada transação de compra, há um comércio de venda do outro lado. A maioria das pessoas associa o investimento à compra, mas isso cobre apenas 50% de todos os negócios. Portanto, faz sentido que existam ETFs criados especificamente para investidores pessimistas.
A criação de desvantagem é possível com a venda de qualquer ETF, mas e se eu lhe disser que você pode comprar um ETF e ainda assim ficar curto. É verdade, e é chamado de ETF inverso. Perfeito para investidores que têm restrições quanto à venda, mas querem ficar com menos; eles podem comprar um ETF inverso.
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Mais uma vez voltamos a "investir significa comprar". Mas grande parte do investimento também protege contra o risco. É aí que os ETFs podem ajudar. Você tem um grande portfólio diversificado que ganha quando o mercado sobe? Proteger desvantagem vendendo um ETF de mercado. Curto muito estoque de óleo? Compre um ETF de petróleo para proteger sua exposição superior. Long um índice? Proteja sua posição vendendo um ETF subjacente.
Eu aludi a isso acima, mas os ETFs são uma ótima maneira de proteger posições de índice. Se você tem um índice específico, pode fazer uma negociação contrária para proteger seu risco. Alguns índices têm vários ETFs que o rastreiam, portanto, as oportunidades podem ser abundantes quando se trata de proteger seu risco de índice. Troque um ETF para proteger algumas ou todas as suas posições de índice ou, em alguns casos, coloque em uma posição de índice semelhante usando um ETF. Afinal, é por isso que eles foram criados.
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Há muitas maneiras de utilizar as opções do ETF. Você pode usá-los para proteger os ETFs (e vice-versa) ou até mesmo o índice de correlação. Chamadas de ETFs podem ser ótimos ativos para obter uma exposição positiva sem acumular muito dinheiro, e as opções de venda também são uma forma de reduzir o valor. Você pode até usar estratégias avançadas de opções de ETF para assumir uma posição de volatilidade ou apenas negociar por valor de mercado. Se houver um ETF que liste opções, você terá… opções.
Pelo menos quatro vezes por ano, você terá que se preparar para a temporada de ganhos. Os ETFs podem ajudar com esse plano de jogo. Quer você use ETFs para obter um setor promissor por um longo período, proteja-se contra surpresas de lucros ou jogue a volatilidade dos lucros com as opções de ETF, há uma estratégia de ganhos para você. Se você tem anúncios de ganhos aparecendo em seus títulos, é a temporada de ganhos para os ETFs.
Eu digo muito isso. Cada investimento é diferente e deve ser avaliado caso a caso. No entanto, existem alguns argumentos fortes de que os ETFs têm muitas vantagens sobre os fundos mútuos. Se você não tem certeza, veja por si mesmo ...
Você tende a favorecer valores mobiliários de grande capitalização? Você gosta de investir em ações de valor? De qualquer forma, há um ETF para você. Seja crescimento, valor ou combinação, ou mesmo grande, médio ou pequeno, há um ETF adequado à sua estratégia. É importante estar confortável com seu portfólio, e os ETFs de estilo são o recurso ideal para se adequar ao seu estilo de investimento.
Há muitos investidores que são novos nos ETFs, portanto, essa é uma maneira perfeita de ver se qualquer uma dessas 14 estratégias de negociação de ETFs pode ser adequada para um portfólio. Nenhum ativo será perfeito. No entanto, há um caso muito forte a ser feito para incluir fundos negociados em bolsa em sua estratégia de investimento e não muitas razões para não fazê-lo.

Uma mensagem pessoal do descobridor da estratégia.
Prezado Investidor / Investidor,
* BEM-VINDO ao 'Santo Graal das Estratégias de Radiodifusão', uma estratégia altamente bem-sucedida, negociando a NYSE, baseada nos ciclos BULL e BEAR, que lhe trará riqueza e prosperidade.
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Fundos negociados em bolsa: ETF Investment Strategies.
Os ETFs podem ser usados ​​efetivamente para implementar uma gama de estratégias de portfólio de curto prazo ou táticas, e de longo prazo ou estratégicas. Discutimos algumas dessas estratégias abaixo:
Portfólio Core de Longo Prazo.
Os investidores podem usar alguns ETFs selecionados que cobrem as principais classes de ativos para construir um portfólio eficaz para o longo prazo. Outros valores mobiliários e fundos podem então ser adicionados para adequar a carteira para negociações de curto prazo ou outros movimentos táticos. Nessa carteira, as posições de ETF de longo prazo seriam consideradas como ativos essenciais, enquanto as de curto prazo seriam vistas como posições de satélites que podem ser liquidadas quando os objetivos de investimento tático de curto prazo tiverem sido alcançados. Por exemplo, se um investidor está preocupado com o impacto de curto prazo de uma moeda nacional fortalecida no componente internacional de sua carteira, ela pode adicionar o ETF de moeda apropriado ao seu portfólio e vendê-lo quando acredita que a moeda atingiu o pico.
Alocação de ativos.
A alocação de ativos é o principal impulsionador do risco e retorno de um portfólio. Uma carteira diversificada e econômica pode ser construída usando apenas quatro ETFs de amplo mercado - ações domésticas, renda fixa nacional, patrimônio externo e renda fixa estrangeira. A alocação dos fundos para essas categorias em um portfólio tem um peso maior no desempenho geral do portfólio do que o retorno gerado por cada categoria. Um investidor pode, portanto, alocar uma proporção maior da carteira para classes de ativos que devem ter desempenho superior e uma proporção menor para classes de ativos com previsão de desempenho abaixo do esperado. (Relacionado: 6 estratégias de alocação de ativos que funcionam)
Por exemplo, a Tabela abaixo mostra a alocação de ativos para dois investidores A e B. Enquanto B tem uma alocação total de 60% para a categoria de ações com melhor desempenho comparado com 50% para A, o segundo consegue superar o portfólio de B em 0,7 percentual pontos porque não há alocação zero para a categoria de pior desempenho, a Renda Fixa Internacional.
Mix ativo / passivo.
Embora o debate entre a gestão ativa e passiva de investimentos seja intemporal e continue enfurecido, os ETFs podem ser usados ​​para obter o melhor dos dois mundos. O gerenciamento ativo oferece a oportunidade de superar o mercado ou gerar alfa, enquanto os fundos de índice só podem corresponder ao beta ou aos retornos gerais de mercado / setor. No entanto, o gerenciamento ativo vem com um preço considerável, enquanto os fundos de índice são mais econômicos. Os ETFs podem ser usados ​​para construir portfólios que oferecem uma combinação de gerenciamento ativo e passivo, com o mix ajustado aos objetivos de investimento, horizonte de tempo, tolerância ao risco e outras preferências de clientes específicos.
Um dos maiores benefícios dos ETFs é que dá aos investidores médios acesso a estratégias de hedge que antes eram de domínio exclusivo de instituições e grandes investidores. ETFs inversos, ETFs alavancados e ETFs de moedas podem ser usados ​​para proteger os portfólios amplos ou setores específicos dentro dele.
Por exemplo, um investidor norte-americano que deseje proteger seu portfólio de riscos de mercado negativos pode usar um ETF inverso S & amp; P 500 para fazê-lo. Se o objetivo é ter uma alavancagem maior por causa do alto risco de uma correção de mercado de curto prazo, ele pode usar um ETF inverso alavancado que tenha duas vezes ou três vezes a exposição diária inversa ao S & P 500. Da mesma forma, um investidor cujo objetivo é proteger o componente de energia de sua carteira do risco de uma queda nos preços do petróleo bruto pode fazê-lo adicionando um ETF de petróleo bruto inverso ao seu portfólio ou vendendo a descoberto um ETF que acompanha o preço do petróleo bruto . Os ETFs em moeda também podem ser usados ​​para proteger o risco cambial dentro de um portfólio de maneira mais eficiente e econômica do que através do uso de futuros de moeda. Uma palavra de cautela - ETFs inversos e ETFS alavancados têm riscos exclusivos com os quais o investidor deve estar familiarizado antes de investir neles. (Relacionado: Guia do iniciante para cobertura)
Equitização ou Equalização de Caixa.
Este é um termo chique para um conceito simples. A equalização ou equalização de caixa refere-se à estratégia de estacionar temporariamente uma grande quantidade de dinheiro em um ETF que possui aproximadamente a mesma exposição de classe de ativo e risco alvo desejado pelo investidor, antes de investir no longo prazo. Os investidores institucionais geralmente implementam essa estratégia quando têm uma acumulação temporária de caixa e querem evitar um desempenho abaixo do seu benchmark por meio do “arrastamento de caixa” (que se refere à resistência ao desempenho causada por uma grande posição de caixa). No lado institucional, isso pode ocorrer, por exemplo, quando uma instituição está em transição entre gerentes ou está procurando um novo gerente em uma classe de ativos específica. Enquanto um investidor de varejo pode se deparar com um problema semelhante ao transitar entre gerentes de carteira, equitização de caixa também pode ser usada para lidar com um grande saldo de caixa gerado pela venda de uma casa ou imóvel, ou recebimento de um bônus. Um investidor que considere equitização de caixa precisa manter dois pontos em mente, no entanto. Em primeiro lugar, uma vez que investir em ETFs implica um nível de risco significativamente maior do que deixar uma grande quantia em dinheiro ou equivalentes a dinheiro, o investidor deve estar ciente desse maior grau de risco. Em segundo lugar, pode haver implicações fiscais para entrar e sair da ETF que devem ser levados em consideração.
Venda a descoberto.
A venda de ações a descoberto não é recomendada para o investidor médio de varejo, devido aos muitos riscos e despesas envolvidos. A venda a descoberto de um ETF é uma alternativa marginalmente melhor para o investidor de varejo, embora deva ser enfatizado que muitos dos riscos de venda a descoberto ainda permanecem. Como um ETF é uma cesta de títulos e valores mobiliários, a venda a descoberto não expõe o investidor a um risco tão alto de um "aperto curto" quanto está presente ao fazer um short de uma ação individual.
Um estoque individual pode facilmente aumentar em 50% ou mais em um dia, como, por exemplo, quando um estoque biotecnológico muito curto informa resultados de testes clínicos muito melhores do que o esperado. Um ETF que contenha esse estoque de biotecnologia também pode aumentar nesse cenário, mas em um grau muito menor porque pode conter dezenas de outras ações que podem ter movimentos de preço bastante divergentes.
A venda a descoberto de um ETF de mercado amplo ou setorial pode ser preferível à compra de um ETF inverso em certos casos, onde a posição curta é desejada por um longo período de tempo, já que a maioria dos ETFs inversos é projetada para fornecer retorno inverso em um índice em uma base diária. No entanto, o investidor ou trader precisa ser extremamente cauteloso em manter a posição vendida por um longo período de tempo; Além de despesas como margem de juros e o custo de empréstimo do ETF, o vendedor a descoberto também está no gancho para dividendos e distribuições feitas pelo ETF.
Otimização Tributária.
Os ETFs podem ser usados ​​para estratégias de otimização de impostos de duas maneiras. Os investidores devem prestar atenção à “localização do ativo”, que se refere à distribuição de ativos financeiros entre contas tributáveis ​​e com benefícios fiscais. Os investidores podem gerar retornos mais altos depois de impostos usando a tática simples de comprar investimentos eficientes em impostos - como títulos municipais, fundos administrados por impostos e ações / ETFs comprados a longo prazo - em contas tributáveis, de modo a reduzir o montante de imposto a pagar. Da mesma forma, investimentos ineficientes em impostos - como REITs, títulos tributáveis, posições de curto prazo de ações / ETF e commodities - devem ser comprados em contas com benefícios fiscais.
Outro aspecto da otimização tributária refere-se à “coleta de prejuízos fiscais”. Isso se refere à estratégia de realizar as perdas de capital em uma conta tributável e redistribuir as receitas de vendas entre investidores semelhantes para ter aproximadamente a mesma classe de ativos e exposição de risco. antes. A regra da “lavagem à venda” torna os ETFs especialmente adequados para essa estratégia. A regra impede que um investidor venda um título com prejuízo e, em seguida, recompra-o imediatamente, impedindo a compra de títulos “substancialmente idênticos” dentro de 30 dias de uma venda. A ampla variedade de ETFs disponíveis significa que é comparativamente fácil adquirir um ETF que seja bastante semelhante em composição de ativos e perfil de risco para o fundo mútuo ou estoque vendido, mas é fundamentalmente diferente o suficiente para evitar o desencadeamento da regra de venda de lavagem.
Uma ressalva importante - consulte seu consultor financeiro ou especialista em impostos antes de embarcar em qualquer estratégia de otimização de impostos para garantir que ela seja a mais adequada para você.
Estratégias de conclusão.
As estratégias de conclusão do portfólio podem ser usadas para preencher as lacunas no portfólio de um cliente e, assim, "concluí-lo". Os ETFs podem ser efetivamente usados ​​para obter exposição a setores específicos, estilos de investimento ou classes de ativos, mesmo que o investidor não tenha a expertise necessária nessas áreas. Isso é especialmente relevante para investimentos mais desafiadores, como mercados emergentes, títulos de alta rentabilidade e commodities, onde a multiplicidade de opções de ETF disponíveis torna bastante simples para um investidor escolher o caminho certo para seus objetivos de investimento. Muitos consultores financeiros também usam ETFs para implementar estratégias de conclusão de carteira em situações onde um reequilíbrio total de carteiras de clientes é temporariamente impedido por conseqüências fiscais, restrições de negociação ou mudanças de gerente.
Rotação de Mercado ou Setor.
Os ETFs também podem ser usados ​​para implementar rotação de mercado ou rotação de setor com rapidez e eficiência. Por exemplo, um investidor que queira aumentar a exposição a ações européias e reduzir as participações americanas (talvez com base na opinião de que as avaliações são melhores na Europa) pode fazê-lo comprando um ETF que rastreie um índice europeu e vendendo ações atuais da ETF Índices dos EUA. Os ETFs também podem ser usados ​​para mudar de ações de crescimento para ações de valor, ou vice-versa. A rotação do setor também pode ser facilmente alcançada usando setores, por exemplo, saindo do setor de saúde e entrando em finanças.
Sobreposição de ETF.
Um portfólio pode ter uma inclinação mais defensiva ou cíclica sem fazer alterações no atacado, usando ETFs como uma sobreposição no topo do portfólio completo. Por exemplo, um investidor que deseja obter uma inclinação mais defensiva sem rebalancear o portfólio existente pode fazê-lo comprando ETFs adicionais que são investidos em ações de baixa volatilidade, ou ETFs que rastreiam setores defensivos tradicionais, como produtos básicos e utilitários.

7 melhores estratégias de negociação ETF para iniciantes.
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são ideais para investidores iniciantes devido a seus muitos benefícios, como baixos índices de despesas, liquidez abundante, ampla gama de opções de investimento, diversificação, baixo patamar de investimento e assim por diante. Para mais, veja Vantagens e Desvantagens dos ETFs.
Estas características também fazem veículos de ETFs perfeitos para várias estratégias de negociação e investimento usadas por novos comerciantes e investidores. Aqui estão as nossas sete melhores estratégias de negociação ETF para iniciantes apresentados em nenhuma ordem particular.
1. Média de custo do dólar.
Começamos com a estratégia mais básica: a média do custo do dólar. A média do custo do dólar é a técnica de comprar um determinado valor fixo em dólares de um ativo em uma programação regular, independentemente da alteração do custo do ativo. Investidores iniciantes são tipicamente jovens que estão na força de trabalho há um ano ou dois e têm uma renda estável da qual podem economizar um pouquinho a cada mês. Esses investidores devem tomar algumas centenas de dólares todos os meses e, em vez de colocá-los em uma conta de poupança a juros baixos, investir em um ETF ou um grupo de ETFs.
Existem duas grandes vantagens desse investimento periódico para iniciantes. A primeira é que ela confere certa disciplina ao processo de poupança. Como muitos planejadores financeiros recomendam, faz muito sentido pagar a si mesmo primeiro, que é o que você consegue salvando regularmente. A segunda é que ao investir o mesmo valor fixo em dólares em um ETF todo mês - a premissa básica do recurso de cálculo de custo do dólar - você acumulará mais unidades quando o preço do ETF estiver baixo e menos unidades quando o preço do ETF estiver alto. calcular o custo de suas participações. Com o tempo, essa abordagem pode render muito bem, desde que se atenha à disciplina.
Por exemplo, digamos que você tenha investido US $ 500 no primeiro dia de cada mês de setembro de 2012 a agosto de 2015 no SPDR S & P 500 ETF (SPY), um ETF que acompanha o índice S & P 500. Assim, quando as unidades SPY estavam sendo negociadas a US $ 136,16 em setembro de 2012, US $ 500 teriam buscado 3,67 unidades, mas três anos depois, quando as unidades estavam sendo negociadas perto de US $ 200, um investimento mensal de US $ 500 teria dado 2,53 unidades. Durante o período de três anos, você teria comprado um total de 103,79 unidades SPY (com base nos preços de fechamento ajustados para dividendos e desdobramentos). Ao preço de fechamento de US $ 210,59 em 17 de agosto de 2015, essas unidades teriam valido US $ 21.857,14, com um retorno médio anual de quase 13%.
2. Alocação de Ativos.
A alocação de ativos, que significa alocar uma parte de uma carteira a diferentes categorias de ativos, tais como ações, títulos, commodities e dinheiro para fins de diversificação, é uma poderosa ferramenta de investimento. O baixo limiar de investimento para a maioria dos ETFs - geralmente tão pouco quanto $ 50 por mês - facilita para um iniciante a implementação de uma estratégia básica de alocação de ativos, dependendo de seu horizonte de tempo de investimento e tolerância ao risco. Como exemplo, os jovens investidores podem estar 100% investidos em ETFs de capital quando estão na faixa dos 20 anos, devido aos seus longos horizontes de tempo de investimento e alta tolerância a riscos. Mas à medida que chegam aos 30 anos e embarcam em grandes mudanças no ciclo de vida, como abrir uma família e comprar uma casa, elas podem mudar para um mix de investimentos menos agressivo, como 60% em ETFs de ações e 40% em ETFs de bônus.
3. Negociação Swing.
Swing trades são negociações que buscam aproveitar as oscilações consideráveis ​​em ações ou outros instrumentos como moedas ou commodities. Eles podem levar de alguns dias a algumas semanas para se exercitar, ao contrário dos negócios diários que raramente são deixados abertos durante a noite. (Veja Prós e Contras de Negociação Diária vs. Negociação Swing)
Os atributos dos ETFs que os tornam adequados para o swing trading são sua diversificação e spreads apertados de compra / venda. Além disso, como os ETFs estão disponíveis para diversas classes de investimento e uma ampla gama de setores, um iniciante pode optar por negociar um ETF baseado em um setor ou classe de ativos em que tenha algum conhecimento ou experiência específica. Por exemplo, alguém com um background tecnológico pode ter uma vantagem em negociar um ETF de tecnologia como o PowerShares QQQ ETF (QQQ), que rastreia o Nasdaq-100. Um trader novato que acompanha de perto os mercados de commodities pode preferir negociar um dos muitos ETFs de commodities disponíveis, como o ETF PowerShares DB Commodity Tracking (DBC). Como os ETFs são tipicamente cestas de ações ou outros ativos, eles podem não exibir o mesmo grau de movimento ascendente de preços que uma única ação em um mercado altista. Da mesma forma, a sua diversificação também os torna menos suscetíveis do que ações únicas a um grande movimento descendente. Isso fornece alguma proteção contra a erosão de capital, que é uma consideração importante para os iniciantes.
4. Rotação Setorial.
Os ETFs também tornam relativamente fácil para os iniciantes executar a rotação de setores, com base em vários estágios do ciclo econômico. (Veja: Rotação Setorial: The Essentials)
Por exemplo, suponha que um investidor tenha sido investido no setor de biotecnologia através do iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Com o IBB subindo 137% em relação aos cinco anos anteriores (em 31 de janeiro de 2018), o investidor pode desejar obter lucros neste ETF e girar para um setor mais defensivo como os produtos básicos de consumo através do ETF Setor Público de SPL (XLP). ).
5. Venda a descoberto.
A venda a descoberto, a venda de um instrumento financeiro ou de segurança emprestado, geralmente é um empreendimento bastante arriscado para a maioria dos investidores e, portanto, não é algo que a maioria dos iniciantes deve tentar. No entanto, as vendas a descoberto através de ETFs são preferíveis a ações individuais em curto por causa do menor risco de um aperto curto - um cenário de negociação em que um título ou segurança que tenha sido fortemente shorted picos - bem como o custo significativamente mais baixo de empréstimo com o custo incorrido em tentar encurtar um estoque com juros curtos altos). Essas considerações de mitigação de risco são importantes para um iniciante.
A venda a descoberto através de ETFs também permite que um trader tire proveito de um amplo tema de investimento. Assim, um iniciante avançado (se houver um óbvio oxímoro) que esteja familiarizado com os riscos de curto prazo e queira iniciar uma posição vendida nos mercados emergentes poderia fazê-lo através do iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). No entanto, recomendamos que os novatos se mantenham longe dos ETFs inversos com alavancagem dupla ou tripla, que buscam resultados iguais a duas ou três vezes o inverso da variação de preço de um dia em um índice, devido ao grau significativamente mais alto de risco inerente a esses ETFs.
6. Apostar em tendências sazonais.
Os ETFs também são boas ferramentas para os iniciantes capitalizarem tendências sazonais. Vamos considerar duas tendências sazonais bem conhecidas. O primeiro é chamado de vender em maio e ir embora fenômeno. Refere-se ao fato de que as ações dos EUA historicamente tiveram desempenho inferior ao longo do período de seis meses de maio a outubro, em comparação com o período de novembro a abril. A outra tendência sazonal é a tendência do ouro para ganhar nos meses de setembro e outubro, graças à forte demanda da Índia antes da temporada de casamento e do festival de luzes Diwali, que normalmente cai entre meados de outubro e meados de novembro. A ampla tendência de fraqueza do mercado pode ser explorada pelo shorting do SPDR S & P 500 ETF (SPY) em torno do final de abril ou início de maio, e fechando a posição vendida no final de outubro, logo após o mercado se tornar típico daquele mês. ocorreu. Um iniciante pode igualmente aproveitar a força do ouro sazonal comprando unidades de um popular ETF de ouro, como o SPDR Gold Trust (GLD), no final do verão e fechando a posição depois de alguns meses. Note-se que as tendências sazonais nem sempre ocorrem como previsto, e stop-loss são geralmente recomendados para tais posições de negociação para limitar o risco de grandes perdas.
Um iniciante ocasionalmente pode precisar proteger-se ou proteger contra o risco de queda em uma carteira substancial, talvez uma que tenha sido adquirida como resultado de uma herança. Suponha que você tenha herdado um portfólio considerável de blue chips norte-americanos e esteja preocupado com o risco de um grande declínio nas ações dos EUA. Uma solução é comprar opções de venda. No entanto, como a maioria dos iniciantes não está familiarizada com as estratégias de negociação de opções, uma estratégia alternativa é iniciar uma posição vendida em ETFs de mercado como o SPDR S & P 500 (SPY) ou o SPD Dow Jones Industrial ETF (DIA). Se o mercado cair como esperado, a sua posição acionária blue-chip será protegida de forma eficaz, uma vez que os declínios em sua carteira serão compensados ​​pelos ganhos na posição curta da ETF. Observe que seus ganhos também seriam limitados se o mercado avançar, uma vez que os ganhos em sua carteira serão compensados ​​pelas perdas na posição curta de ETF. No entanto, os ETFs oferecem aos iniciantes um método relativamente fácil e eficiente de cobertura.
The Bottom Line.
Os fundos negociados em bolsa têm muitas características que os tornam instrumentos ideais para investidores e investidores iniciantes. Algumas estratégias de negociação de ETF especialmente adequadas para iniciantes são a média do custo do dólar, a alocação de ativos, a negociação de giro, a rotação do setor, a venda a descoberto, as tendências sazonais e o hedging.